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资金受托业务常见问题答疑

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1.什么是资金受托业务?
1)资金受托是泛亚交易所推出的适合普通投资者的专属投资方案,本质上是投资者为稀有金属行业提供的通过交易实现的供应链融资。
2)是指会员为其他会员(委托方)垫付货款协助委托方会员买入货物,并代持委托方会员作为委托资产的货物的行为。资金受托申报成功后,会员按日收取委托日金。
3)每交易日委托受托时间段结束后,交易所根据当日的委托受托价对会员的委托资产每日核算动态监控,进行价格溢短,使受托资金不受价格波动的风险影响。
2.资金受托与实物所有权的关系?
1)卖方委托交收受托申报完成配对后,资金暂时就换取了实物的所有权。
2)当卖方委托交收受托转让完成后,实物的所有权就转让出去了,资金回到交易账户。
3.受托业务的配比率是指什么?
因为当日受托申报总量通常大于委托交收申报总量与当日受托转让申报总量之和,所以并不是申购100手就能成功100手。
当日受托配比率=(当日委托交收申报总量+当日受托转让申报总量)/当日受托申报总量*100%
4.受托申报配比原则是什么?
根据当日受托配比率,按照会员受托申报数量进行匹配。其中: 当日受托配比率 =当日受托需求委托总量/当日受托申报总量*100% 会员受托申报成功的数量 = 会员受托申报数量×当日受托配比率。 注:会员受托申报成功的数量还应满足最小交易数量整数倍要求,例如金属铟最小交易数量为5个单位,如果当日受托配比率为10%,某会员受托申报60个单位,该会员受托申报成功的数量为5单位。
5.交易所平台与交易商资金的关系?
交易所为交易商资金提供平台服务及账户监管。交易商资金由交易商管理,自主选
择是否参与交收流程,为委托方会员垫付货款,并代持稀有金属货物,每天获得日金收益。
6.如何保证资金安全?
1)交易商开立账户后要与银行办理银商转账业务,交易资金由银行实施三方存管,泛亚账号与银行卡账号一对一划转参与泛亚的业务申报。
2)交易所将传统现货贸易中买卖双方的双边信任,转变为交易所监管下的平台信任,所有交易参与者的交易资金、货款、盈亏都是在交易所平台监管下完成结算。
3)交易所实行每日无负债结算,可用资金不足,相应业务会了结。
泛亚交易所通过以上三方面保障交易商资金的安全性。
7.交易商要了结受托时,无人接手怎么办?
泛亚交易所平台货物是稀有金属,为稀缺资源,国家也实行战略储备,未来出现没有需求的情况可能性很低。
在过去三年中,泛亚交易所从未出现受托无法了结的情况。
8.受托业务有哪些退出方式?
有两种退出方式:
1)主动退出:在当天交易时间里交易商自己做了结的操作,资金第二天就可从银行取出。
2)被动退出:委托方给付受托方已垫付货款的,资金受托终止,本金返到交易账户。被动退出周期受平台委托方委托量、委托期限等因素影响。
9.出入金时,显示系统当日未签到,什么原因?
因为在非银行出入金时间操作。
银行支持的出入金时间与绑定时间相同,是每个工作日的8:30——15:50,包括法定调休。
10.价格溢短是指什么?
价格溢短是指货物价格的变动。
账户受托溢短项显示负值说明货物增值,由可出资金往货物权益里面补钱,补进来的资金会一起享受收益;
账户受托溢短项显示正值说明货物贬值,会由货物权益里退出相应的资金到可出资金里;
无论正还是负,本金都不会受损。


1楼2014-10-21 11:38回复
    开户有哪些条件?有年龄限制吗?
    个人拥有中国二代居民身份证及此身份证办理的银行储蓄或借记卡并且年龄在18至80周岁即可开户。(注:只能用二代身份证进行开户)


    2楼2014-10-21 11:39
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      资金受托业务是如何运营的,收益怎么样,持有时间多长?
      资金受托是指非企业会员和符合国家法律法规规定的企业会员(受托方)为其他会员(委托方)垫付货款,协助委托方会员买入货物,并代持委托方会员作为委托资产的货物的行为。
      受托业务有以下四个特点:
      1)资金受托方垫付的货款根据市场货物价格涨跌而计算价格溢短,以确保受托方代持有与市场同等价值的现货,从而保证本金风险可控;货物受托方垫付的货物数量不受市场货物价格涨跌的影响,数量不变。
      2)受托业务申报按当日该货物受托需求委托总量与受托申报总量情况进行配对处理,故受托业务有可能成交,也有可能不成交。
      3)在受托业务终止前,受托方每日向委托方收取日金,并向交易所支付受托管理费(用于覆盖仓储、保险费等成本)。根据各商品交易规范进行计算,日金费率一般为货物价值(按当日委托受托价计算)的万分之四至万分之五,受托管理费率一般为货物价值(按当日委托受托价计算)的万分之一至万分之一点二五,每日实际收益为一般为货物价值(按当日委托受托价计算)万分之三至万分之三点七五。
      4)受托业务终止分两种方式:A.受托方会员在系统中通过资金受托了结操作,收回垫付货款、给付代持的货物,资金受托终止;B.委托方会员直接给付或卖出委托资产给付受托方已垫付货款的,资金受托终止。


      3楼2014-10-21 11:39
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        关于受托申报匹配原则?
        根据当日受托配比率,按照会员受托申报数量进行匹配。其中: 当日受托配比率 =当日受托需求委托总量/当日受托申报总量*100% 会员受托申报成功的数量 = 会员受托申报数量×当日受托配比率。 注:会员受托申报成功的数量还应满足最小交易数量整数倍要求,例如金属铟最小交易数量为5个单位,如果当日受托配比率为10%,某会员受托申报60个单位,该会员受托申报成功的数量为5单位。


        4楼2014-10-21 11:40
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          关于受托申报匹配原则?
          根据当日受托配比率,按照会员受托申报数量进行匹配。其中: 当日受托配比率 =当日受托需求委托总量/当日受托申报总量*100% 会员受托申报成功的数量 = 会员受托申报数量×当日受托配比率。 注:会员受托申报成功的数量还应满足最小交易数量整数倍要求,例如金属铟最小交易数量为5个单位,如果当日受托配比率为10%,某会员受托申报60个单位,该会员受托申报成功的数量为5单位。


          5楼2014-10-21 11:40
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