褚太后下诏说：“皇帝幼小，当赖群公卿士扶持匡救，以报答先帝礼遇贤人之意，而且是先帝旧德泽于后世，先帝之命未曾掩息，祖宗的事业可以继承，皇帝只是正位于宫中而已。
然臣下所奏恳切周到，体现于奏书的字里行间，捧读未完，又悲又惧。
想到先后如此谦恭自抑，只想顺从妇道，所以不拒绝群臣请求而临朝摄政，本是为国家考虑。
我岂敢只固守住年幼无知的幼主，而违背先贤的意愿，即敬从群臣所奏。”于是褚太后临朝摄政。
有司官员奏请褚太后，谢夫人既封，荀、卞二夫人也应追赠封谥，她们都是褚太后前母。
褚太后不许。太常殷融提议，依照郑玄释义，褚太后的父亲卫将军褚裒，在宫廷则行臣礼，褚太后回家时则行家人礼。
褚太后下诏说：“典礼如何规定没有详查，如照殷融所奏，是我心所不能安的，以后再详细考究。”
征西将军庾翼、南中郎将谢尚议论认为“父在一家最尊，君在天下最重，郑玄的释义合乎情理”。
褚太后听从了他的意见。
从此以后，朝臣都敬重褚裒。
升平元年（357年）正月，晋穆帝已十五岁，褚太后下诏说：“昔日遭受不幸，皇帝尚在幼年，皇权微弱，虚居其位。
百官卿士都遵前朝之例，劝我摄政。
为了社稷之重，遵守先代成规，勉力听从众议，不敢固守己见。
仰凭祖宗保佑，俯仗群臣护养，皇帝已成年加冠，礼制已成，德望已备，应当南面亲政，治理万国，今归还政事，一切遵照旧典。”
于是褚太后退居崇德宫，亲手写诏书给群臣说：“昔日因皇帝年幼，又频遭艰难，含忧多年，内心沉痛。
司徒为有尊位重德的亲近大臣，能训诫拯救弊端，王室得以不坏，实凭借诸公之力，皇帝已行加冠之礼，而四海未能统一，五胡叛逆，豺狼当道，耗费日增，徭役不止，百姓困苦。
愿诸位君子思量筹谋，努力一心，辅助幼主，匡救往日不足，我将永归别宫，以终晚年。
仰思家事国事，故以此抒怀并相托。”

升平五年（361年）五月，晋穆帝去世，时年十九岁。
因晋穆帝死后无子，便迎立晋成帝的长子琅玡王司马丕即位，是为晋哀帝。
谁知晋哀帝是个糊涂的皇帝，他对政事不感兴趣，却迷信方士，成天不吃饭，只吃金石药饵。
因而年纪轻轻便病倒在床。拖了一年，仍不见好转。
大臣们只好再次请出褚太后临朝摄政。
兴宁三年（365年），晋哀帝去世，因无子嗣，褚太后立晋哀帝之弟琅玡王司马奕为帝。
褚太后继续临朝摄政。
咸安元年（371年）十一月，桓温亲自赶赴建康，暗示褚太后，请废司马奕为东海王，改立丞相司马昱为帝。
当时，褚太后正在佛屋烧香，侍臣报告说：“外有紧急奏章。”
褚太后才出来，靠住门把奏章看了几行，就说：“我本来就猜疑会发生这样的事”。
奏章读了一半，就停下来，找了一支笔，在奏章上批复道：“我遭此百忧，感念生者与死者，心如刀割。”
桓温开始呈诏书草稿时，顾虑褚太后会有异议，恐慌得流汗，颜色大变。
诏书批复出来后，桓温大喜。
司马昱即位，是为晋简文帝，褚太后无须临朝听政，被尊为崇德太后，移居崇德宫。
咸安二年（372年），简文帝去世，太子司马曜即位，是为晋孝武帝。
孝武帝年幼，桓温又去世，于是群臣便上奏请褚太后再度临朝听政.
太元元年（376年），因孝武帝已经成年，褚太后便下诏还政于孝武帝，复称崇德太后.
太元九年（384年）六月初一，褚太后在显阳殿去世 ，终年六十一岁。
孝武帝与褚太后为叔嫂关系，朝中议论如何服丧的问题。
太学博士徐藻提议说：“侍父侍君都应该做到敬。《礼记》上说：‘夫妻丧礼，丈夫按父亲丧制，则妻子按母亲丧制’，那么丈夫按君礼，妻子应按后礼。
为太后服齐丧，是母亲的丧制。鲁人讥讽违礼的祭祀，是表明对尊者之尊。
今皇帝亲自奉祀康帝、穆帝、哀帝及靖后，尊重如同亲生，怎么可以尊敬为君，而丧服按本亲呢？
应该行齐衰丧礼，服丧一年。”孝武帝听从了这个意见。七月二十八日，孝武帝将褚太后安葬于崇平陵。