我们购买的国信证券托管、中源诚信(北京)资产管理公司管理的“张家界未来城资产管理计划”已经严重违约,近100名关系投资人身家性命的本金已经处于极大危急之中。目前资产管理人失联,融资方张家界新鑫房地产有限公司否认有融资,否认收到国信证券托管账户划拨的融资款。国信证券声称派人到张家界调查,融资方新鑫房地产有限公司极不配合,目前已经向深圳公安机关报案但还没有立案。
我们结合我们掌握的事实及《基金法》, 认为国信证券存在下列失职、失察、管理混乱、不作为甚至可能的腐败问题:
1.严重失职:在360余天的时间里,连续向一个不规范甚至违法的账户多达10余次汇款,期间不核实不监督,致使投资人财产2.5亿余元被长时间非法或违规转移。事发后,国信派人去融资方调查,融资方张家界新鑫地产告知没收到融资款,证明国信在做托管前及打款时从来没有同融资方联系。 资产管理公司负责人(资金调拨指令的人)2016年11月被公安局抓起来了后,但2016年12月及2017年1月通过国信托管的账户还募集同兑付资金了,这说明国信对投资者的款项是多么不负责任,似乎任何一个人都可以调动国信的钱。
2.严重失察:对管理方提供的文件不核实,文件中提到“项目不缺建设资金,融资只是锦上添花”的融资漏洞视而不见;对项目方资金使用情况不闻不问,对托管资金进款帐号不核实;未按规定要求项目方编制季报等。
3.管理混乱。a.未来城项目合同封面大字印着国信证券及其标志,合同编号紧随其后,让部分投资人认为这是国信证券发行的理财产品,再看到合同上国信证券的印章和其托管部总经理叶萍的签印后放心购买上当受骗。b.备案盖章的合同上注明的是政府民生重点项目,并标记低风险高收益字样,这与地产项目的高风险特性严重不符合。
4.不作为。违约风险暴露后,一味推卸责任 ,未及时启动投资者保护应急机制,也未及时向投资者沟通和公告。
5.贪腐问题。本项目实际负责人(到国信证券办事经办人)张桂杨曾向到访的投资人炫耀“和国信证券关系好”“办事容易”,是否是因为国信证券具体经办人员受益于请客送礼,才一路绿灯,让投机分子甚至是犯罪分子有机可乘。
我们可以承担投资失败的风险,但我们无法接受托管人、资管人和融资方的失职、腐败、违法乱纪的行为,请彻查国信证券,还无助的投资者一个公道,维护投资者的合法利益,维护中国金融市场的健康与稳定。