两月沪警方冻结银行账户升5倍：金融理财成最高发电信诈骗案，高学历、海归如何成目标
上海观察
03-28 17:19
“半年投资收益率高达30%，保本投资，稳赚不赔。”在“业务员”反复吹嘘下，市民梁女士动心了。就在她准备将12万元积蓄汇入理财公司账户时，浦东公安分局东明路派出所民警及时到场劝阻，当场揭露所谓的“游戏理财公司”实际是一个传销组织，点醒了梁女士的“发财梦”，也终结了一次网络诈骗的实施。
类似的场景在上海经常发生。记者从公安部门了解到，上海公安部门对电信诈骗的防阻工作已从原来的“事后处置”转化为“事先预警”，综合运用多种科技和信息手段，积极开展前端劝阻和防范宣传工作，有效遏制了此类犯罪的发案势头。今年1月至2月，全市公安机关重拳打击电信网络诈骗犯罪，共冻结涉案银行账户405个，同比上升523%；挽回损失折合人民币1242万元，同比上升143.6%。
金融理财类诈骗位居榜首
2018年1月16日14时45分许，浦东公安分局东明路派出所接到“110”报警称：“环林东路三林路口建行大厅内，报警人妻子的妹妹可能遭遇诈骗，要将钱转出去，不听劝阻”。民警朱锋、顾颍到场后了解到，报警人系聋哑人梁女士的姐夫。
梁女士之前将其所有的积蓄共计12万元寄存在姐姐姐夫处。前几天，她告诉姐姐要将该笔钱拿出，又不肯说明用途。经姐姐多次询问，她才透露要参加网上的一个高额理财产品，半年回报率高达30%。姐姐和姐夫觉得十分可疑，反复劝阻她不要上当受骗，但梁女士始终不听，姐夫也赌气陪着她到银行去取钱。在银行时，姐夫抱着最后一丝希望拨打“110”报警，希望公安机关能够劝阻梁某。
民警迅速赶到现场，及时制止梁女士汇款，并将她带到派出所进行劝阻。因梁女士是聋哑人且不认识字，民警多方联系请来了哑语老师协助开展劝阻工作。“一开始梁女士表现出了相当强烈的防备意识，觉得我们和她姐夫合谋骗她，阻止她赚钱，还表示有很多人都通过这个渠道发财了。”当民警询问具体理财产品时，梁女士死活不肯透露，劝阻工作陷入了僵局。通过民警和哑语老师不断开导，并利用很多聋哑人上当受骗的案例进行说法教育，她慢慢地打开了心扉。
在交流过程中，“MBI”三个字一下子引起了民警的注意：这不就是马来西亚的一个以“游戏理财”为幌子的诈骗公司吗？民警立即上网搜索这个公司，并通过手机百度图文的形式告诉她这个公司已经被我国工商、公安等部门明确认定为传销组织，梁女士终于彻底相信自己是上当受骗了。这场劝阻整整持续了8个多小时。
“梁女士本身是聋哑人，平时跟外界沟通交流较少，更容易落入理财信息类网络诈骗的圈套。”上海市公安局刑侦总队九支队探长范华表示，公安部门对记录在案的所有诈骗电话进行了统计，数量最多的是虚假的金融理财信息。
随着经济不断发展，金融理财已成为很多市民生活中不可或缺的部分。与时俱进的电信网络诈骗犯罪团伙也不断翻新诈骗手法，利用市民的趋利心态，打着“低风险高回报”的幌子，虚构理财信息进行诈骗。“在这类诈骗中，骗子主要针对老年人和刚步入社会的年轻白领，通过制作虚假宣传网页夸大回报率，甚至安排人员线下现身说法等方式，获取信任诱骗钱财。”范华说。
除了虚假的金融理财信息，冒充领导、国家机关工作人员、医保社保机构等也都是近年常见的电信诈骗类型。
高学历人员也成诈骗团伙猎物
公安部门介绍，电信网络诈骗通常以团伙犯罪形式存在，团伙内往往有明确的分工，各分组又相对独立。例如电信诈骗团伙一般分为“金主”、“话务员”、“技术支撑”、“财务”等，其中“技术支撑”与“财务”为多个诈骗团伙服务，已逐渐演变成一种专业化、职业化的犯罪团体。近几年，该类团伙将窝点迁至境外，多选择与中国尚未建交的国家和地区，这给破案打击增加了很大的难度。
另一个变化是，电信网络诈骗团伙选择的作案对象，由过去的随机选择发展为针对特定人群。公安部门梳理分析，犯罪分子针对老年人、财务人员、高学历人员、常年海外生活经验人员用不同骗术进行作案，成功率更高。
在一般人看来拥有聪明头脑的高学历人员，怎么也会上当受骗呢？“高学历人员往往在自己专业方面有特长，但大多时间和精力都用在工作上，回家比较少和家人朋友交流，也对社会的复杂程度认知不足。”范华告诉记者，针对高学历人员的电信网络诈骗类型主要是公检法诈骗、网络购物诈骗和冒充好友诈骗，“骗子主要利用部分高学历人员社会经验不足的特点编造话术实施诈骗，成功率还挺高的。有些受骗的高学历人员一开始还会不好意思报警，怕被同事朋友取笑。”
此外，警方还在工作中发现，一些犯罪分子在发送的虚假信息中加入了木马链接，“一旦被害人点击就会中毒，继而导致被害人及其通讯录中所有联系人的信息泄露，使更多人面临受骗的风险。”针对这类网络诈骗的新特点，上海公安部门将在木马链接、钓鱼网站的发现、溯源和攻克，以及犯罪产业链主动感知等诸多领域，与国内知名网络企业展开紧密协作，以机器学习、模型推演等方式实现数据加工自动化、线索研判智能化、预警推送高效化，实现打、防、管、控能力的全面提升。
上海观察
03-28 17:19
“半年投资收益率高达30%，保本投资，稳赚不赔。”在“业务员”反复吹嘘下，市民梁女士动心了。就在她准备将12万元积蓄汇入理财公司账户时，浦东公安分局东明路派出所民警及时到场劝阻，当场揭露所谓的“游戏理财公司”实际是一个传销组织，点醒了梁女士的“发财梦”，也终结了一次网络诈骗的实施。
类似的场景在上海经常发生。记者从公安部门了解到，上海公安部门对电信诈骗的防阻工作已从原来的“事后处置”转化为“事先预警”，综合运用多种科技和信息手段，积极开展前端劝阻和防范宣传工作，有效遏制了此类犯罪的发案势头。今年1月至2月，全市公安机关重拳打击电信网络诈骗犯罪，共冻结涉案银行账户405个，同比上升523%；挽回损失折合人民币1242万元，同比上升143.6%。
金融理财类诈骗位居榜首
2018年1月16日14时45分许，浦东公安分局东明路派出所接到“110”报警称：“环林东路三林路口建行大厅内，报警人妻子的妹妹可能遭遇诈骗，要将钱转出去，不听劝阻”。民警朱锋、顾颍到场后了解到，报警人系聋哑人梁女士的姐夫。
梁女士之前将其所有的积蓄共计12万元寄存在姐姐姐夫处。前几天，她告诉姐姐要将该笔钱拿出，又不肯说明用途。经姐姐多次询问，她才透露要参加网上的一个高额理财产品，半年回报率高达30%。姐姐和姐夫觉得十分可疑，反复劝阻她不要上当受骗，但梁女士始终不听，姐夫也赌气陪着她到银行去取钱。在银行时，姐夫抱着最后一丝希望拨打“110”报警，希望公安机关能够劝阻梁某。
民警迅速赶到现场，及时制止梁女士汇款，并将她带到派出所进行劝阻。因梁女士是聋哑人且不认识字，民警多方联系请来了哑语老师协助开展劝阻工作。“一开始梁女士表现出了相当强烈的防备意识，觉得我们和她姐夫合谋骗她，阻止她赚钱，还表示有很多人都通过这个渠道发财了。”当民警询问具体理财产品时，梁女士死活不肯透露，劝阻工作陷入了僵局。通过民警和哑语老师不断开导，并利用很多聋哑人上当受骗的案例进行说法教育，她慢慢地打开了心扉。
在交流过程中，“MBI”三个字一下子引起了民警的注意：这不就是马来西亚的一个以“游戏理财”为幌子的诈骗公司吗？民警立即上网搜索这个公司，并通过手机百度图文的形式告诉她这个公司已经被我国工商、公安等部门明确认定为传销组织，梁女士终于彻底相信自己是上当受骗了。这场劝阻整整持续了8个多小时。
“梁女士本身是聋哑人，平时跟外界沟通交流较少，更容易落入理财信息类网络诈骗的圈套。”上海市公安局刑侦总队九支队探长范华表示，公安部门对记录在案的所有诈骗电话进行了统计，数量最多的是虚假的金融理财信息。
随着经济不断发展，金融理财已成为很多市民生活中不可或缺的部分。与时俱进的电信网络诈骗犯罪团伙也不断翻新诈骗手法，利用市民的趋利心态，打着“低风险高回报”的幌子，虚构理财信息进行诈骗。“在这类诈骗中，骗子主要针对老年人和刚步入社会的年轻白领，通过制作虚假宣传网页夸大回报率，甚至安排人员线下现身说法等方式，获取信任诱骗钱财。”范华说。
除了虚假的金融理财信息，冒充领导、国家机关工作人员、医保社保机构等也都是近年常见的电信诈骗类型。
高学历人员也成诈骗团伙猎物
公安部门介绍，电信网络诈骗通常以团伙犯罪形式存在，团伙内往往有明确的分工，各分组又相对独立。例如电信诈骗团伙一般分为“金主”、“话务员”、“技术支撑”、“财务”等，其中“技术支撑”与“财务”为多个诈骗团伙服务，已逐渐演变成一种专业化、职业化的犯罪团体。近几年，该类团伙将窝点迁至境外，多选择与中国尚未建交的国家和地区，这给破案打击增加了很大的难度。
另一个变化是，电信网络诈骗团伙选择的作案对象，由过去的随机选择发展为针对特定人群。公安部门梳理分析，犯罪分子针对老年人、财务人员、高学历人员、常年海外生活经验人员用不同骗术进行作案，成功率更高。
在一般人看来拥有聪明头脑的高学历人员，怎么也会上当受骗呢？“高学历人员往往在自己专业方面有特长，但大多时间和精力都用在工作上，回家比较少和家人朋友交流，也对社会的复杂程度认知不足。”范华告诉记者，针对高学历人员的电信网络诈骗类型主要是公检法诈骗、网络购物诈骗和冒充好友诈骗，“骗子主要利用部分高学历人员社会经验不足的特点编造话术实施诈骗，成功率还挺高的。有些受骗的高学历人员一开始还会不好意思报警，怕被同事朋友取笑。”
此外，警方还在工作中发现，一些犯罪分子在发送的虚假信息中加入了木马链接，“一旦被害人点击就会中毒，继而导致被害人及其通讯录中所有联系人的信息泄露，使更多人面临受骗的风险。”针对这类网络诈骗的新特点，上海公安部门将在木马链接、钓鱼网站的发现、溯源和攻克，以及犯罪产业链主动感知等诸多领域，与国内知名网络企业展开紧密协作，以机器学习、模型推演等方式实现数据加工自动化、线索研判智能化、预警推送高效化，实现打、防、管、控能力的全面提升。
