国家反诈中心近日发布关于“P2P退款诈骗”的警示。民警提醒，诈骗分子往往潜伏在投资者群体中，他们广泛收集信息，遇到涉及P2P的事件、案件有重要进展时，就会冒出来蹭热度，进行一次快速诈骗。这些骗局持续时间短，手法老道纯熟，其诈骗话术和套路多为复合型，具有诈骗成功率高且个案损失大的特点。
这类骗局的步骤之一是伪造国家机关的文件、公告，让投资者以为可以拿回钱。骗子以公检法或金融监管等政府部门的名义，通过网络、邮件、短信等方式，发布伪造的红头文件或蓝底白字的公告，谎称某公司正在组织办理清退回款手续，让大家加清退QQ群，这类文件和公告极具迷惑性。还有骗子在投资者的微信群内单独加好友，再组小群，几个骗子扮演不同部门的客服对投资者实施诈骗。
诈骗步骤之二是提供几种回款方案选择，但投资者都需要先注资，最后甚至变成刷单、赌博的骗局。当投资者加群、加好友想拿到理赔款，无论选择哪个回款方案，都需要先注资，也就是给代办的公司交钱。“面对这样一个不靠谱的说辞，投资者往往被能拿到理赔款的喜悦冲昏头脑，通通选择无视，哪怕对方发来的文件漏洞百出，甚至名字都不是自己，还毅然决然地转账。”办案民警说。