1、 了解合同条款：合同会明确规定退款的条件，流程以及可能涉及的相关费用等信息，例如，合同中一般都会规定五个工作日或者是七天的期限内事可以申请退款的。那么超过这个期限，就只能看是否符合特定条件，比如投顾存在重大失误、虚假宣传导致严重亏损、或者是承诺了某些东西后期没有达到，这些情况都是可以申请退款的，所以，熟悉合同是顺利申请退款的第一步。
2、 与公司先进行沟通：一旦确定有退款的需求，投资者应当及时与投顾机构进行沟通。清晰、诚恳的表达自己要求退款的原因和诉求。
3、 提供必要的证据：如果投顾机构要求投资者提供支持退款诉求的证据，那么这个时候投资者应当积极配合。将一些宣传海报、宣传文案、以及自己接受服务的记录、操作记录、亏损记录等作为证据，提供给投顾机构，让投顾机构更准确的判断是否应该给予退款。