wd被非柜了,先说明几个情况:
1.一直有上下分流水,昨天早上6点,我提现1w分了3笔同时打给我,我马上就转到zfb和其他地方只留了600在里面,导致快进快出;
2.昨天早上7点信息通知我“交易异常,为保证资金安全,中止非柜面业务”,由于时间太快,我第一判断是触发yh自身风控系统发出的指令;
3.昨天电话给开户行,并没有被dj,只是非柜,让我准备卡,证,社保过去;
4.今天刚刚去一个支行柜台尝试取款,柜台小哥第一句就问我资金来源,说卡异常要核实,我说我自己创业的有很多推广的单子往来(也是事实),他就让我提供昨天早上那3笔进账的聊天记录之类,我说没有这个聊天,都是电话说的,但给他看了一些推广兼职群,他就让我告诉他放单给我的人的名字,然后说跟转账卡号人姓名不符,我说那取不了就算了吧我去开户行再弄吧,但他又问我要取多少,我说500,他就给我取出来了。最后还问我要不要***申请解除非柜,由他们支行递交给开户行。
整个过程把我吓得不轻(表面还是淡定的还表现出一点不耐烦),我只想快点离开就拒绝申请走了。
5.最后我还问他是由于对手账户有问题还是因为我操作的原因(频繁转账,快进快出)导致的风控,他说应该就是因为操作问题。
现在希望有经验的大神解惑:
1.我给不出那3笔进账的所谓具体记录凭证,是不是就不要再考虑解除非柜了?(连取款时柜台小哥都问这么具体我想申请解除只会更具体吧)
2.我能不能直接销户?销户时也会需要回答这3笔进账的来源吗?要不要过段时间再去销户就说都不记得了单子太多了?
3.既然能柜台取款,问题是不是就不大了?也不会有后续冻结或者涉案这种后续吧?尤其销户后是不是就不用再担心了?
谢谢各位大神回答,谢谢!
1.一直有上下分流水,昨天早上6点,我提现1w分了3笔同时打给我,我马上就转到zfb和其他地方只留了600在里面,导致快进快出;
2.昨天早上7点信息通知我“交易异常,为保证资金安全,中止非柜面业务”,由于时间太快,我第一判断是触发yh自身风控系统发出的指令;
3.昨天电话给开户行,并没有被dj,只是非柜,让我准备卡,证,社保过去;
4.今天刚刚去一个支行柜台尝试取款,柜台小哥第一句就问我资金来源,说卡异常要核实,我说我自己创业的有很多推广的单子往来(也是事实),他就让我提供昨天早上那3笔进账的聊天记录之类,我说没有这个聊天,都是电话说的,但给他看了一些推广兼职群,他就让我告诉他放单给我的人的名字,然后说跟转账卡号人姓名不符,我说那取不了就算了吧我去开户行再弄吧,但他又问我要取多少,我说500,他就给我取出来了。最后还问我要不要***申请解除非柜,由他们支行递交给开户行。
整个过程把我吓得不轻(表面还是淡定的还表现出一点不耐烦),我只想快点离开就拒绝申请走了。
5.最后我还问他是由于对手账户有问题还是因为我操作的原因(频繁转账,快进快出)导致的风控,他说应该就是因为操作问题。
现在希望有经验的大神解惑:
1.我给不出那3笔进账的所谓具体记录凭证,是不是就不要再考虑解除非柜了?(连取款时柜台小哥都问这么具体我想申请解除只会更具体吧)
2.我能不能直接销户?销户时也会需要回答这3笔进账的来源吗?要不要过段时间再去销户就说都不记得了单子太多了?
3.既然能柜台取款,问题是不是就不大了?也不会有后续冻结或者涉案这种后续吧?尤其销户后是不是就不用再担心了?
谢谢各位大神回答,谢谢!